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银行从业资格考试:《个人理财》高频考点解析(4)

2019-12-05 17:54:25 湖南中公金融人 http://hn.jinrongren.net/ 来源:湖南银行招聘网
【导读】银行从业资格考试:《个人理财》高频考点解析(4)

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第一章 个人理财概述

【考点三】理财师与理财从业人员

理财师又名理财规划师或财富管理师,一般是指经过专业咨询认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

商业银行个人理财业务人员是指能够为客户提供理财规划服务的业务人员,其服务活动表现为两种性质:一种属于顾问性质;另一种属于受托性质。可见,个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。

展示﹒单选

下列关于个人理财的相关说法错误的是( )。

A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员

B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

C.个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务

D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

【答案】A。解析:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员.而非一般性业务咨询人员。

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